Financieel advies particulieren

met STAP-budget

Daarom kies je voor het Financieel advies particulieren

• Behaal direct vier veelgevraagde Wft-diploma’s.
• Veelgevraagde kennis, waardevolle toevoeging op je cv .
• Inclusief alle benodigde vakliteratuur, geen extra kosten.
• Begeleiding door professionals met veel ervaring in de praktijk.
• Geen vooropleiding vereist.

De cursus Financieel advies particulieren is een aanrader voor iedereen die een functie in de financiële dienstverlening ambieert en zich daarbij wil richten op kredietverlening en vermogen. Bijvoorbeeld in een functie als financieel adviseur bij een bank of adviseur hypothecair krediet en levensverzekeringen bij een assurantie-tussenpersoon of een hypotheekadvieskantoor. Ook voor wie al in de financiële dienstverlening werkt en zijn/haar vakkennis wil updaten of aanvullen is deze cursus geschikt.

Met deze opleiding worden de benodigde Wft-diploma’s behaald om werkzaam te mogen zijn als adviseur consumptief krediet, adviseur hypothecair krediet of adviseur vermogen. De modules zijn afgestemd op de deskundigheidseisen die de Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt en bereiden gedegen voor op de examens.

De cursus biedt brede kennis voor financieel adviseurs. De modules zijn afgestemd op de deskundigheidseisen die de Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt en bereiden gedegen voor op de examens. Je doet niet alleen een stevige theoretische basis op, maar leert ook verder te kijken vanuit de psychologische aspecten in beslissingstrajecten. Daarmee heb je een streepje voor ten opzichte van mensen die alleen de Wft-diploma’s in hun bezit hebben. Na het afronden van dit deelprogramma ben je goed inzetbaar in diverse functies op MBO+-niveau binnen de financiële dienstverlening.

Je volgt in deze opleiding de volgende modules:

Wft Basis en Consumptief krediet

Deze module biedt de kennis en vaardigheden om een passend advies te kunnen geven aan de klant. Daarbij is zowel aandacht voor financiële dienstverlening, kredieten, schades en verzekeringen als voor de vaardigheden en competenties die een medewerker of adviseur in de financiële dienstverlening nodig heeft om klanten te kunnen informeren en doorverwijzen, service te kunnen verlenen en de relatie te kunnen beheren.

Na afronding ben je in staat de financieringsbehoefte van een klant in beeld te brengen en een passend advies te geven over de mogelijkheden om consumptief krediet aan te vragen. Ook kun je de klant begeleiden bij het kredietaanvraagproces, het maken van afspraken over de financiering en de bijbehorende administratie. Bovendien kun je op grond van veranderde omstandigheden inschatten of aanpassing van een krediet wenselijk is.

Psychologie en sociologie van klantrelaties

De wetgeving en het toezicht op de financiële dienstverlening richt zich de laatste jaren steeds meer op de zorgplicht voor consumenten en het geven van adviezen die passen bij het geen de klant ook werkelijk nodig heeft. Beslissingen van klanten worden echter niet volledig rationeel genomen op basis van inhoudelijke informatie en kennis en de adviseur moet hier rekening mee houden. Deze module is gericht op het verschaffen van inzicht in psychische factoren, die een rol spelen bij het nemen van (zakelijke en financiële) beslissingen door klanten. Daarbij is o.a. aandacht voor modellen m.b.t. consumentengedrag, aankoopgedrag en het besluitvormingsproces van de klant. Na afronding ben je in staat om te adviseren binnen professionele en ethische kaders en de grens te bewaken tussen begeleiden enerzijds en niet actief beïnvloeden anderzijds.

Wft Vermogen

Deze module biedt de deskundigheid die nodig is om klantencontacten te hebben op het gebied van levens- en vermogensverzekeringen. Je leert de cliëntsituatie te inventariseren en analyseren, risicoanalyses op te stellen ten behoeve van het advies en een passende oplossing te adviseren en te beheren. De module wordt afgesloten met het examen Wft Vermogen bij een exameninstituut dat erkend is door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD). Samen met de module Wft Basis leidt deze module tevens op tot de door het ministerie van Financiën erkende beroepskwalificatie Adviseur Vermogen.

Wft Hypothecair krediet

In deze module leer je het hypotheekadvies en de hypothecaire kredietverlening aan particulieren in ruime zin en de juridische en fiscale aspecten die hiermee samenhangen. Je leert de cliëntsituatie te inventariseren en analyseren, risicoanalyses op te stellen ten behoeve van het advies en een passende oplossing te adviseren en te beheren. De module wordt afgesloten met het examen Wft Hypothecair krediet bij een exameninstituut dat erkend is door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD). Samen met de modules Wft Basis en Wft Vermogen leidt deze module tevens op tot de door het ministerie van Financiën erkende beroepskwalificatie Adviseur Hypothecair krediet.

De meeste modules worden afgerond met een flexibel examen. Dat betekent dat het examen iedere werkdag kan worden afgelegd op ruim 20 locaties door heel Nederland. Daarnaast worden een aantal modules afgesloten met met een casus waarbij je een aantal opdrachten maakt. Hierin laat je zien dat je de opgedane kennis kunt toepassen in een realistische praktijksituatie en de gemaakte keuzes theoretisch kunt onderbouwen. Je kunt deze opdrachten gewoon thuis maken wanneer jij er aan toe bent .

Let op: De examens worden afgelegd via het examenbureau van LOI Hogeschool of afgenomen door een CDFD erkend exameninstituut.

Kijk voor de examenkosten bij Studieduur en kosten.

Succesvolle afronding geeft recht op het LOI-diploma Financieel advies particulieren. Daarnaast ontvang je per Wft-module een branchediploma van het CDFD. Het uitslagbewijs van een examen kan bij doorstroming naar de volledige bacheloropleiding worden ingebracht om vrijstelling aan te vragen voor de inhoudelijk overeenkomende module.

Het diploma Financieel advies particulieren is een goede opstap voor de HBO-bacheloropleiding Financial Services Management (FSM) of de Associate degree opleiding FSM, specialisatie financieel advies van LOI Hogeschool. Wel dien je voor de HBO-bacheloropleiding aan de daarvoor geldende vooropleidingseisen te voldoen.

Bij alle LOI-opleidingen staat de kwaliteit voorop. Onze volledige MBO- en HBO- opleidingen zijn wettelijk erkend en worden ontwikkeld volgens de allerhoogste normen. Diezelfde normen hanteren we ook bij onze beroepsgerichte cursussen en opleidingen.

Bovendien werkt de LOI nauw samen met brancheorganisaties en exameninstanties. Een beroepsgerichte opleiding van de LOI sluit daardoor perfect aan op het examen én op de praktijk. Je behaalt dan ook een waardevol diploma waarmee werkgevers je graag zien komen.

Een opleiding van de LOI is prima te combineren met een (fulltime) baan en andere bezigheden. Op basis van de vermelde studieduur kun je uitgaan van ongeveer 8 uur studie per week. Afhankelijk van werkervaring en de tijd die je in de opleiding steekt, kan de cursus sneller worden afgerond.

Studieduur: 5 maanden